מסמכי תשמור - פברואר 2025

פברואר 2025 | February 2025

Activity Report - February 2025

פרטי תשלום הלוואה מספר 81 עבור הלוואה 4278-0001/3 ב-2 בפברואר 2025: החזר קרן 3,793.06 ₪ וריבית 1,894.12 ₪ בשיעור 7.50% שנתי (שיעור מתואם 7.7632%)
עמלת החזר תקופתי: 5.75 ₪; סך חיוב: 5,692.93 ₪
יתרת קרן לאחר תשלום: 293,563.82 ₪; נדרש סילוק מיידי של חשבון היתרה בפיגור

On 02 Feb 2025, payment #81 of loan 4278-0001/3 comprised ₪ 3,793.06 principal and ₪ 1,894.12 interest at 7.50% (7.7632% adjusted)
A periodic‐repayment fee of ₪ 5.75 was applied, for a total debit of ₪ 5,692.93
Remaining principal after this installment: ₪ 293,563.82; overdue‐balance clearance is required immediately

פברואר 2025 | February 2025

Fee Classification Notice - February 2025

חשבונך מחויב כעת לפי תעריף "עסק גדול"; אתה עשוי להיות זכאי לסיווג "עסק קטן" (ולשלם עמלות נמוכות יותר) אם מחזור העסקים שלך בשנה הקודמת היה ≤ 5 מיליון ₪ על ידי הגשת דוח שנתי
לא יידרש דוח שנתי נוסף אלא אם לבנק יש סיבות סבירות לחשוד שמחזור העסקים > 5 מיליון ₪; אי-הגשה עלולה להוביל לסיווג מחדש כעסק שאינו קטן
מסמכים מקובלים: דוחות כספיים מבוקרים, דוחות מס הכנסה, ארבעה דוחות מע"מ רצופים, או אישור רו"ח; פרטי תעריף מלאים זמינים באינטרנט

Your account is currently billed under the "large business" tariff; you may qualify as a "small business" (and pay lower fees) if your prior-year turnover was ≤ ₪ 5 million by submitting an annual report
No further annual report will be requested unless the bank has reasonable grounds to suspect turnover > ₪ 5 million; opting out may lead to reclassification as non-small business
Acceptable documentation: audited financial statements, income tax returns, four consecutive VAT reports, or a CPA's certification; full tariff details online

פברואר 2025 | February 2025

Portfolio Report - February 2025

Content identical to Document 9 (Overdue Loan Account Ledger)
Shows the same data for loan arrears account 916-011-324200/82
Includes details of 15.6% arrears interest and summary of arrears interest in 2024 and 2025

פברואר 2025 | February 2025

Overdue Loan Account Ledger - through 07 Feb 2025

מעקב אחר ריבית יומית מצטברת בשיעור 15.60% על פיגורים עבור הלוואה 11-4278-0001/3 ומשיכת יתר בחשבון עו"ש עבור לקוח 916-324200/82
רישומים חודשיים (לדוגמה, ריבית 02 דצמבר 2024 1,353.07 ₪ → יתרה 110,819.24 ₪; 03 דצמבר 2024 הגדלת פיגורים 5,563.58 ₪ → 116,382.82 ₪) עד 02 פברואר 2025 (יתרה 130,939.72 ₪)
סך ריבית פיגורים שחויבה ב-2024: 5,140.26 ₪; מ-01/01/2025 עד כה: 3,175.66 ₪; נדרש טיפול מיידי

Tracks daily-accrued interest at 15.60% on arrears for loan 11-4278-0001/3 and current-account overdraft for customer 916-324200/82
Monthly entries (e.g., 02 Dec 2024 interest ₪ 1,353.07 → balance ₪ 110,819.24; 03 Dec 2024 arrears increase ₪ 5,563.58 → ₪ 116,382.82) through 02 Feb 2025 (balance ₪ 130,939.72)
Total arrears interest charged in 2024: ₪ 5,140.26; from 01/01/2025 to date: ₪ 3,175.66; immediate remediation urged

פברואר 2025 | February 2025

Fees & Interest Collection - February 2025

סך עמלות בפברואר 2025 (01/02-28/02): 5.75 ₪ (ללא עמלות הלוואות דיור); סך ריבית: 3,531.86 ₪ (ללא ריבית הלוואות דיור)
פירוט לפי סוג הלוואה: ריבית מבוססת פריים 1,894.12 ₪ עבור ההלוואה המשתנה; ריבית פיגורים 1,637.74 ₪ עבור ההלוואה בפיגור; ללא עמלות הלוואות דיור
הערות על עיתוי הרישום, המרות מט"ח בשערים יציגים, והנחיות סיווג למעמד עסק קטן

Total fees in Feb 2025 (01/02–28/02): ₪ 5.75 (excluding housing-loan fees); total interest: ₪ 3,531.86 (excluding housing-loan interest)
Breakdown by loan type (prime-based interest ₪ 1,894.12; arrears interest ₪ 1,637.74); no mortgage-loan fees
Notes on posting timing, FX conversions at representative rates, and classification guidance for small-business status